为什么银行会监测储户的账户信息，银行人说出了实情

尊敬的各位网友大家好。今天在银行网点接待了一位怒气冲冲的客户，该客户讲：我今天用手机银行转账了一笔20万和10万的资金，就得到你们的核实电话，问我资金的用途，对方信息等等内容，搞得像审问一位，今天我就是想问问到底什么情况。同时，该客户也问了一个让我们一个问题“我的账户是不是被你们银行监控了，不然我怎么一转账你们就有核实电话呢？”

针对以上的情况，今天就和大家聊一聊。为了保证客户资金的安全，基本每家银行都在风控部门设置了一个自动监测系统，用来自动扫描客户大额的账户交易，特别是异常的或者可疑的交易，该系统都会自动发生预警，所以才会出现银行工作人员会电话核实客户信息的情况。

那么什么样的交易会进入自动扫描关注的范围呢？正常情况下，是以下几种情况

1、当日单笔或累计交易超过5万元的

2、当日交易与平时的交易有较大的不同的

3、当日频繁转入转出的账户

4、手机银行转账时绑定的设备发生变化、网上银行交易的地点在异地的

以上的交易，系统会自动扫描，特别是第3、4种情况，一般都会接到银行的核实电话。

银行为什么会设置账户自动扫描系统监测储户的账户信息呢，主要基于以下三种原因

1、保护客户的账户安全。大家都知道现在电信诈骗、网络诈骗横行，很多人上当受骗，银行为了保护客户的资金安全，对于异常交易一般会二次核实储户信息，避免资金损失。

2、担心一些电信诈骗发生。虽然客户对电信诈骗的打击力度不断加强，但现在电信诈骗依然存在，特别是对老年人的电信诈骗还比较多。

3、防止洗钱，这个也是很主要的原因。防止“黑钱”变“白钱”的违法交易，也是为了防止资金外流。

日常生活中，我们无法避免使用大额资金，或者给亲戚朋友转账，如买车买房、出国旅游、投资理财等等行为，所以也会遇到银行的核实电话。对于这种核实，大家不会担心，只需要如实告诉银行工作人员即可，不要情绪化，避免影响自己银行账户的正常使用。最后，也奉劝大家远离非法集资、赌博、买卖银行卡从事违法活动等