拿不住拿太久都不赚钱!买基金到底该如何止盈?

2024-01-17 11:19:52 金融百科 投稿:一盘搜百科
摘要某财经大V昨儿说:“在股市不赚钱有两个原因:第一,拿不住;第二,拿太久!”这话实属马后炮,毕竟是从结果推导过程。但不可否认,这话说出了很多股民、基民的心声,这两年的结构性行情下,投

某财经大V昨儿说:“在股市不赚钱有两个原因:第一,拿不住;第二,拿太久!”这话实属马后炮,毕竟是从结果推导过程。但不可否认,这话说出了很多股民、基民的心声,这两年的结构性行情下,投资者如果想投机,就会拿不住;如果一根筋“价值投资”,拿着不撒手,结果也就是往返跑,买了个寂寞。

股市里没有只涨不跌的板块或个股,白马也有变病马的时候。以消费类基金与医疗类基金为例,易基消费近一年的收益为6.25%,拿一年也仅仅比银行存款利息高了那么一点点;中欧医疗近一年的收益是14.32%,相比易基消费已经高了两个段位,但在同类型基金里面,这个收益率实在差强人意。

拿不住拿太久都不赚钱!买基金到底该如何止盈?

 


拿不住拿太久都不赚钱!买基金到底该如何止盈?

 

买基金“拿不住”或“拿太久”都无法获得相对更高的收益。那么,基金到底该“拿多久”呢?这就涉及到基金“什么时候卖”,以及“如何卖”这两个问题。而因为基金投资的终极也是唯一目的是为了“赚钱”,因此,本文只讲“止盈”,而不涉及“止损”。

投资者需要有一套符合自身特点,切实可行又能保证收益最大化的止盈策略。这个止盈策略分三层意思:

1、能更好地控制成本,是基金投资成功的首要因素(成本);

2、锁定具备中、长期投资价值的目标基金后,最适合切入的时机是在横盘震荡阶段(时机);

3、当盈利达到自己预期值想退出时,应该怎么做(获利了结)?

首先,成本多少是高、是低,这是一个相对的概念,没有绝对的结果,更多的是要参考该行业板块或个股整体是处于上升期还是下降期,而要锁定一只目标基金,就必须对该基金重仓的行业板块,以及基金经理重仓调仓的风格和节奏很熟悉。买基和买股一样,如果能底部进入,就成功一半了。佛系买基,底部进入,正常情况下比如按年计算,过程中可能收获50%+,中间会要回调10%+,最后到手35%+;半山腰进入可能最后到手20%+,这都是比较理想的局面。一般人如果能做到这一点,持续投资的话,有的5年一周期,也发家致富了。

其次,“拿不住”归根到底还是对基金重仓行业板块及个股的基本面不熟悉,虽然短期看,个股股价会经常偏离基本面,出现超涨或超跌的情况,但长时间看,股价仍会向基本面回归。不论是股票还是基金,买入的时点无外乎三种,高位买入(超涨)、低位买入(超跌)以及横盘期(筹码交换期)买入。高位买入就容易被套,一套就发慌,一慌就想割肉止损;低位买入可能有两种情况,买入后老是不涨,就容易拿不住,或者一买就涨,一涨就想获利了结,结果本来可以赚30%的,赚了10%就跑了;横盘期是最好的买入时间点,但很多投资者还是会面临短期涨或不涨的问题,也容易拿不住。

最后,股市投资收益都是要通过获利了结后离场或再投资来实现的。如果投资者只是想着赚一把就走,再也不回来了,这个很容易。关键难的是,当投资者出现足够多的账面盈利,获利了结后再投资应该怎么办。

而是不是要做获利了结了,或者是不是要调仓了,关键还是看行业板块是不是具备长期稳定的确定性发展,以及短时间内股价和基本面的偏离程度。短时间内能涨得飞起的,往往是概念炒作大于基本面推动。这两年是显著的结构性行情,新能源、芯片、医疗、消费等板块轮涨,那些网红基一年的盈利往往是集中在1-3个月内获得的,其收益率短期内能达到30%+。在这种板块轮流上涨或下跌的行情之下,基金投资者的收益目标,也就是止盈点设置在20%-30%之间比较合适。

也就是说,投资者在买入某只基金之后,如果收益率达到25%,就卖出1/4或1/3仓位;再过一段时间,如果收益率达到50%,再卖出剩余仓位的1/4或1/3……最后,只要市场没有出现系统性风险,某个行业或某只基金没有出现重大利空,就不要把基金全部赎回,也就是要留10%-20%的底仓。个中缘由,见底仓,是炒股买基的基石。

赎回的资金怎么办呢?板块轮动行情之下,不想资金睡大觉,又想要守住手里的那点盈利,比较激进的做法是继续买其他基金,也就是调仓。

调仓又该怎么调呢?首先,要观察哪些板块当前阶段是超跌的?尽量规避那些现阶段涨幅过大过快的板块,以防高位接盘。对于超跌板块,也不能发猛力,先小仓占个位,然后持续观察,在其横盘期继续,此次买入的次数最多分为三次,第一次买入计划资金的40%+,第二次买入20%-30%,第三次买入剩余资金,这三次操作可以是连续的,也可以是间断的,期间间隔时间不要太长,尽量集中在两周内买完。

经过这样一轮“止盈-调仓”,投资者所持有的基金就会在2只以上,就能给自己留一点适度的调整空间,能更好地平衡收益和风险。如果完全是一把梭,要不稳赚要不稳赔,那就跟赌博无异了!而以2-3只基金的组合方式运作,进可攻退可守,远比押注在一只基金上安全,操作性也更强,更比买一堆基金更能集中力量,获取更高的收益。

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