什么是基金的净值,基金单位净值，基金累计净值

  ——“基金累计净值”是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和什么是基金的净值，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
  

—–“单位净值”应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，分红可 以从一定程度上反映基金的赢利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较 的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。
  

——基金累积净值与份额净值的区别

基金份额累计净值与基金份额净值的区别就在于“累计”这个词。基金份额累计净值包含了以前的分红金额，而基金份额净值是不包括的。因此

基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。

举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派0。
  2元。如果今天公布的基金份额净值为1。02元，那么份额累计净值就是1。02+(0。2/10)=1。04元。可见基金份额累计净值是全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。

。

单位净值是当天基金的价值（当天价格）。

累计净值是该基金设立以来（包括分红、折分）的总价值。可作为该基金动作的一个参考项目。